AVISO: Grandes bancos de tecnologia em colapso! Propagação da Infecção para Outros Setores

9 de março de 2023


O colapso do setor bancário começou, com o Big Tech Silvergate Bank, segurado pelo FDIC, anunciando ontem que estava liquidando seus ativos e fechando.
O Silicon Valley Bank também anunciou ontem que perdeu US$ 10 bilhões, enquanto tentava tranquilizar os depositantes para apenas "manter a calma", sugerindo que seu colapso também é provavelmente iminente.
Não acho que tenha havido um evento de notícias mais significativo no setor financeiro desde a crise financeira de 2008 e, no momento da publicação deste artigo, nenhuma mídia corporativa estava tratando isso como uma manchete, a menos que é uma publicação focada apenas em notícias financeiras.
Este é o começo da tempestade que deveria ter acontecido no ano passado depois que o FTX explodiu, e provavelmente aconteceu, mas a infecção que tenho chamado de The Big Tech Crash que começou em 2022 só agora começou a revelar a gravidade dessa crise. , que não pode mais ser ocultado do público, pois as falências dos bancos já começaram.
As corridas aos bancos que começaram no ano passado só vão aumentar significativamente nos próximos dias e semanas. E esta infecção não se limita à Big Tech e seus bancos, mas está se espalhando rapidamente para outros setores da economia.
Certamente não é surpreendente que o Silvergate Bank tenha sido o primeiro a sair, já que era o banco que mais investia em criptomoedas. Eles são o primeiro banco segurado do FDIC dos EUA a entrar em colapso desde a crise do COVID em 2020.
A holding do Silvergate Bank, com sede na Califórnia, anunciou na quarta-feira que iniciaria o processo de encerramento de suas operações e liquidação voluntária do banco, encerrando uma longa queda para a empresa focada em cripto e semanas de especulação sobre sua viabilidade.
Com a ascensão das criptomoedas e a hesitação dos bancos tradicionais em trabalhar com o setor volátil, a Silvergate se estabeleceu como um dos parceiros mais importantes da indústria nascente, oferecendo serviços financeiros importantes em troca de lucros crescentes. Ao trabalhar com as principais empresas de cripto, da Coinbase à FTX, o preço das ações da Silvergate subiu mais de 1.500% entre novembro de 2019 e novembro de 2021.
A fortuna do banco estava ligada ao setor, com 90% de sua base de depósitos vindo de empresas cripto. Com o início do mercado de baixa, Silvergate sofreu graves saídas, incluindo US$ 8,1 bilhões em depósitos de ativos digitais apenas no quarto trimestre de 2022, exacerbado pelo colapso de novembro de um de seus principais clientes, o FTX.
Como relata a Bloomberg, o Silvergate entrou em colapso em meio ao escrutínio dos reguladores e uma investigação criminal da unidade de fraude do Departamento de Justiça sobre negociações com os gigantes cripto caídos FTX e Alameda Research. Embora nenhuma irregularidade tenha sido afirmada, os problemas de Silvergate se aprofundaram quando o banco vendeu ativos com prejuízo e fechou sua principal rede de pagamentos, que chamou de “o coração” de seu grupo de serviços para clientes cripto.
No mesmo dia em que Silvergate anunciou que estava liquidando seus ativos e fechando, o Silicon Valley Bank fez um anúncio surpresa de que venderia bilhões de dólares em ações para reforçar seu balanço e liquidar quase todos os títulos que tinha disponíveis para vender para que pudesse reinvestir os lucros.
O banco sofreu grandes perdas em títulos do tesouro dos EUA e títulos lastreados em hipotecas, ao mesmo tempo em que seus clientes pesados em tecnologia queimavam seus depósitos, de acordo com o The Information.
As coisas só pioraram hoje (9 de março de 2023), quando o CEO do Silicon Valley Bank, Greg Becker, disse aos principais capitalistas de risco no Vale do Silício para "manter a calma" em meio a preocupações com uma crise de capital que eliminou quase US$ 10 bilhões da avaliação de mercado do banco.
Não sei quem escreveu o roteiro de Becker para este anúncio, mas ter um CEO de banco dizendo aos depositantes e investidores para "manter a calma" é provavelmente a PIOR coisa que ele poderia ter dito. Provavelmente terá o mesmo efeito de dizer a um teatro lotado onde um incêndio acabou de começar para "manter a calma" e não sair do teatro.
O CEO do Silicon Valley Bank, Greg Becker, disse na quinta-feira aos principais capitalistas de risco no Vale do Silício para "manter a calma" em meio a preocupações em torno de uma crise de capital que eliminou quase US$ 10 bilhões da avaliação de mercado do banco.
Em uma ligação, Becker disse que "as ligações começaram a chegar e o pânico". Ele acrescentou que o banco tem "ampla liquidez para apoiar nossos clientes, com uma exceção: se todos estiverem dizendo uns aos outros que o SVB está com problemas, isso seria um desafio".
"Peço a todos que mantenham a calma e nos apoiem, assim como nós os apoiamos durante os tempos difíceis", disse ele.
Tarde demais Sr. Becker. O gato está fora do saco: o Banco do Vale do Silício está com problemas.
E o resto do sistema financeiro também, já que essa infecção da Big Tech não se limita apenas à tecnologia, pois a sociedade dos EUA passou décadas integrando a tecnologia em quase todos os outros setores de nossas vidas.
Um desses setores é a indústria imobiliária, como Better .com, uma empresa de tecnologia-baseada em provedor de hipotecas, também está em suporte de vida, tendo demitido cerca de 90% de seus funcionários.
Como o The Information informou ontem:
Better .com está olhando para o abismo. O credor hipotecário apoiado pelo SoftBank está lutando para sobreviver em meio a altas taxas de juros que esmagaram seu principal negócio de refinanciamento.
Em entrevista ao The Information, seu fundador e CEO - que se tornou viral no final de 2021, quando demitiu 900 funcionários em uma ligação do Zoom - não descartou novos cortes de pessoal, embora demissões anteriores já tenham reduzido o número de funcionários da Better .com para 1.200. de 11.000 em 2021.
Na entrevista, Vishal Garg também descreveu uma multidão de coelhos que ele está tentando tirar de sua cartola.
Better .com enfrenta grandes desafios. Em 2020 e no início de 2021, seus negócios explodiram graças às baixas taxas de juros que provocaram uma onda de refinanciamentos de hipotecas. Mas os juros de refinanciamento secaram à medida que as taxas de juros dispararam. Depois de registrar um lucro de US$ 172 milhões em 2020, a Better perdeu US$ 304 milhões em 2021 e outros US$ 328 milhões no primeiro trimestre de 2022, de acordo com registros de valores mobiliários da Aurora Acquisition Corp., uma empresa de aquisição de propósito especial que em 2021 propôs uma fusão com a Better. com.
Outros obstáculos surgiram: a Aurora divulgou no verão passado que a Comissão de Valores Mobiliários estava investigando o Better .com e o SPAC "para determinar se ocorreram violações das leis federais de valores mobiliários".
Outro setor que investe fortemente em tecnologia é o de "saúde".
Em um relatório publicado na Fierce Biotech ontem, a Johnson & Johnson anunciou que estava iniciando demissões em sua "divisão de tecnologia médica".
Apenas algumas semanas depois que foi relatado que a Johnson & Johnson estava planejando demissões globais em meio a uma reestruturação dos grupos de doenças infecciosas e vacinas de sua divisão farmacêutica Janssen - e assim como uma onda separada de demissões atingiu o grupo de saúde do consumidor da empresa antes de um spin-off planejado - os cortes de empregos agora atingiram a divisão de tecnologia médica da J&J.
A maior parte dos cortes – abrangendo quase 300 empregos – virá da subsidiária Auris Health da J&J, que fabrica sistemas de cirurgia robótica para procedimentos de endoscopia e que foi adquirida em 2019 por US$ 3,4 bilhões. Outras 47 demissões virão da Verb Surgical, a startup de cirurgia robótica que começou como uma joint venture entre a J&J e a filial Verily da Alphabet, mas mudou-se apenas para a J&J em 2020.
Demissões em seus negócios de "robótica"? Mas eu pensei que os robôs estavam progredindo a ponto de substituir os humanos em breve?
Como venho dizendo há mais de um ano, a tecnologia não está evoluindo, está travando.
E isso não é mais uma previsão. Está acontecendo agora, diante de nossos olhos, e ainda assim a maior parte do público ainda está dormindo e sem noção.
Mas isso não vai durar muito, pois provavelmente está se aproximando o dia em que eles irão ao caixa eletrônico ou ao banco e não conseguirão acessar seus fundos.
Não se engane sobre isso: esta é uma queda planejada do sistema financeiro que está em andamento desde pelo menos o 4º trimestre de 2019. COVID foi a primeira fase, a guerra na Ucrânia foi outra fase lançada em 2022, e agora nós estão aparentemente entrando na próxima fase.